La Regla del Pattern Day Trading Explicada
Si estas planeando operar en intradía en el mercado de Estados Unidos, debes tener en cuenta de que vas a necesitar una cuenta bastante grande para poder hacerlo, de unos 25.000 dólares debido a la Regla del Pattern Day Trading.
¿Pero por qué es esto así? ¿Por qué se necesitan 25000 dólares para operar en intradía en el mercado de Estados Unidos? ¿Se trate de una regla estricta que tenemos que seguir o es el típico consejo que se suele recomendar a los nuevos traders?
Resulta que se trata de algo más complejo de lo que parece, porque este valor no es aleatorio. ¿Has oído hablar alguna vez de la regla Pattern Day Trading (PDT)? Si no, no te preocupes, por que en este artículo te lo explicamos
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¿Qué es la regla del Pattern Day Trading?
Según la FINRA, la regla del Pattern Day Trading establece lo siguiente
Cualquier cliente con margen que realice operaciones diarias (compra y luego vende o vende en corto y luego compra el mismo valor en el mismo día) cuatro o más veces en cinco días hábiles, siempre que el número de operaciones diarias sea superior al seis por ciento de la actividad comercial total del cliente para ese mismo período de cinco días. De acuerdo con las normas, un operador de día debe mantener un capital mínimo de 25.000 dólares en cualquier día en que el cliente realice operaciones de día.
Traducción: la regla del Pattern Day Trading se encuentra únicamente en los mercados de Estados Unidos, tanto en acciones como en opciones y se emplea para evitar a los traders intradiarios cuyas cuentas se encuentra por debajo de 25.000 dólares que realicen demasiadas operaciones arriesgadas.
¿Cuál es la sanción por saltarse la regla del Pattern Day Trading?
La sanción que se aplica es que a la cuenta se le deniega el acceso a cualquier producto que cotice en Estados Unidos durante los próximos 90 días.
Así pues, hay que tener bastante cuidado, porque un despiste nos puede resultar problemático.
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¿Existe alguna manera de evitar la regla del Pattern Day Trading?
Por supuesto, siempre podemos operar en otros mercados, pero es posible que no nos encontremos tan cómodos o no nos resulte tan accesible debido a otros factores como las comisiones.
La gran ventaja de operar en el mercado de Estados Unidos es que normalmente, las comisiones suelen ser más bajas y los volúmenes de operaciones bastante más altos.
Un factor que debemos tener en cuenta es que la regla del Pattern Day Trading sólo aplica en aquellas cuentas que son de tipo margen, de manera que podríamos operar en una cuenta en efectivo.
Sin embargo, debemos recordar que operar en una cuenta en efectivo significa que no podremos usar el dinero que hemos invertido en la operación hasta dos días más tarde desde que la cerremos. Aunque esto puede ser bastante incomodo a la hora de operar, puede ser una solución.
¿Pero por qué necesitamos 25.000$ exactamente?
La razón por la que la regla del Pattern Day Trading establece ese valor se basa en que la cuenta de margen está basada en una relación de préstamo entre el trader y el bróker.
El valor de 25.000 dolares se estableció así debido a que la gran mayoría de los brókeres consideraban que para que un trader pudiera soportar el riesgo que supone una operación intradiaría, estos iban a requerir de una cantidad establecida como margen de garantías.
Es cierto que ese valor puede variar de bróker a bróker, pero por defecto, la gran mayoría lo tiene establecido a 25.000 dolares.
La regla del Pattern Day Trading, ¿se aplica a todos los brókeres?
La respuesta corta es que si. Cada bróker que tenga productos de Estados Unidos, ya sean acciones u opciones financieras, tienen que seguir la regla del Pattern Day Trading.
Sin embargo, si vives en Europa, tienes suerte porque es cierto que hay algunos brókeres que no tienen por qué cumplir esta regla del Pattern Day Trading.
Por ejemplo, ProRealTime e Interactive Brokers son dos de ellos, y puedes operar con un mínimo de 3000€ en el primero, y sin ningún tipo de restricción en el segundo.
Te recomendamos que si deseas operar con acciones estadounidenses, empieces usando ProRealTime, pero si prefieres tratar con opciones, Interactive Brokers es la mejor plataforma.
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Conclusiones sobre la regla del Pattern Day Trading
Incluso aunque nos parezca molesta, la regla del Pattern Day Trading evita a los traders más principiantes pérdidas significativas de dinero.
Sin embargo, la mala noticia es que para aquellos más experimentados pero que no disponen de los recursos para operar tampoco les es accesible. En cualquier caso, hemos visto alguna soluciones para evitar la regla del Pattern Day Trading, que aunque no son óptimas, si que son funcionales.
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